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中银理财纯固收产品开辟互联网银行、直销银行销售渠道,经由过程杠杆套息、奔忙段操作等行进收益丨机敏理财日报(11月16日)

发布日期:2022-11-20 18:43    点击次数:105

中银理财纯固收产品开辟互联网银行、直销银行销售渠道,经由过程杠杆套息、奔忙段操作等行进收益丨机敏理财日报(11月16日)

《机敏理财日报》第193期

 

据“南财理财通”最新数据,终止11月15日,全市场共发行理财产品162,693只,产品危险等级次要会合在二级(中低危险)。个中,一级(低危险)的产品占比16.56%,二级(中低危险)67.77%,三级(中危险)14.48%,四级(中高危险)0.65%,五级(高危险)0.54%。

就投资性质来看,固收类产品占比77.85%,固收类产品照样主流;混淆类占比21.47% ;权力类占比0.68%;商品及金融衍生品类占比0.003%。

课题组将固收类产品分为纯固收、“固收+”、现金打点类,个中纯固收榜单分类方面,课题组痛处差别产品今天不日举行分类榜单统计。本期《机敏理财日报》将重点聚焦银行理财公司短时光限纯固收产品(投资今天不日1-3个月)。

全体榜单来自南财理财通AI古板人全自动化24小时实时排名,如对数占据疑问,迎接联络研究助理:19521241569(微信同号),还可请求南财理财通数据账号,反省最全银行理财数据。

 

【理财风奔忙榜】理财公司1-3个月今天不日纯固收类产品收益表现(终止11月15日)

 

终止11月15日,理财公司1-3个月(含)纯固收榜有6家理财公司上榜,划分为南银理财、中银理财、兴银理财、招银理财、宁银理财,个复兴银理财上榜3只产品,中银理财和信银理财上榜两只产品,其余理财公司均上榜一只产品。 

个中,本次榜单排名第一位的为中银理财“稳富(季季开)0220”,近3个月年化收益率为4.629%,近3个月年化稳定率0.584%。

销售渠道蕴含中行、微众银行、百信银行

中银理财“稳富(季季开)0220”创建于2020年5月29日,外部危险评级为R2中低危险,投资性质为安稳收益类,运作情势为开放式净值型,申购起点为1元人平易近币,并以1元整数倍递增追加置办。

该产品自创建之日起封锁83天,迩来开放日为2021年11月22日(即下周一),预按时期为11月17日至11月21日9:00—15:30。在渠道端,除中行自有销售渠道外,微众银行、百信银行也可申购,下一封锁期事迹相比基准为3.20%-3.85%。

 

产品费用方面,该产品收取0.30%/年的销售服务费率、0.05%/年安稳打点费率和0.02%/年的托管费,不收取申购费与赎回费。

在投资局限方面,该产品募集资金投资于钱银市场货物、各类债券、以安稳收益资产为主的证券投资基金以及各类资产打点设计、以危险对冲为目标的国债期货、利率掉期和其余功令准许的非标准化债权类资产。个中安稳收益类资产占比不低于80%,非标资产占组合总资产的比例低于50%。值得留心的是,该产品关于两类投资标的资产做出了评级限定,关于投资的信用类债券,发行人果真主体评级应为AA级(含)以上。偕行存单发行主体评级或外部债项评级不低于AA级。

1年多时光局限爬升5.816倍

据南财理财通数据,“稳富(季季开)0220”产品初度募集局限为2.958亿元。遏制2021年9月30日,产品份额总额为16.547亿份,产品份额净值为1.0397元,资产净值为17.204亿元。较之2020年5月创建局限,最新2021年三季度局限已爬升5.816倍。

在投资计策上,基于2021年三季度债券市场部份信用债表现优于利率债的市场现状,该产品增配了中久持久的信用债,蕴含高等级工商企业信用债、商业银行永续债和二级资本债等,联结杠杆套息以及合时的利率债奔忙段操作,在严厉掌握组合举动性危险及信用危险的前提下,提升组合收益,企业文化对立产品事迹稳定。2021年三季度末较上一报告期(2021年6月30日)份额净值促成率为0.83%。

在资产投资组合方面,穿透前该产品险些齐全投资于资管产品,占产品总资产比例高达99.41%,现金及银行贷款占比0.59%。穿透后债券占整个产品总资产的比例为86.35%,拆放偕行及买入返售占比为8.85%,偕行存单占比2.21%,现金及银行贷款占比0.62%,此外另有1.98%的资产投资于公募基金。南财理财通课题组据所透露持仓阐发,所投公募基金多为债券型基金。

 

在前十大持仓资产中,质押式逆回购总计占比5.5%,证券公司债“21招证F2”占比2.99%,“21国证F2”占比1.5%,政策性银行债券“20出入12”比例为1.17%,“19农发07”比例为1.05%,商业银行永续债“19交通银行永续债”占比0.99%,债券型基金“富国信用债A/B”占比1.33%。

 

“富国信用债A/B”为长债型债基,打点工钱富国基金,终止2021年三季度末基金局限240.6亿元,基金经理是黄纪亮。从基金净值走势来看,近一个月以来该只债基净值促成率0.72%,今年来涨幅达5.11%,在同类基金中排名靠前。

三季度增持4笔逆回购

与该产品2021年上半岁暮持仓相比,“稳富(季季开)0220”前十大持仓资产在2021年第三季度削减了3笔公司债,添加了4笔质押式逆回购。

从近期债市静态来看,月初以来央行在果真市场两次加码逆回购反对举动性,若央行延续释放举动性的稳定旗子灯号,或对债市感情有所提振。

经济数据方面,据光大证券固收团队,安稳资产投资总体仍然较弱。201八、2019年安稳资产投资增速划分为5.9%、5.4%,如今两年匀称3.8%的增速,总体低于疫情前。10月安稳资产投资环比促成0.15%,低于疫情前0.4%阁下的环比增速,但与今年三个季度均值相差不大。

 

南财理财通课题组选取5只近期出卖新品供参考。据南财理财通数据表现,近期,中道理财“固收纯债封锁式1号”值得关注。该产品事迹相比基准为3.70%,投资性质为安稳收益类,产品起购金额1元,危险等级为PR2(中低危险),投资今天不日为362天。该产品给与纯债计策,100%投资固收资产,收取50%超额事迹待遇。

 

《机敏理财日报》是南财理财通、21世纪经济报道旗下投资理财专栏,旨在帮投资者守好“钱袋子”。课题报道组长岁月关注银行理财,并搭建独有理财数据库,迎接请求试用。本专栏每日内容各有着重,周一聚焦固收+产品、周二纯固收产品、周三现金打点类产品、周四混淆类产品、周五权力类产品,每周一至周五更新,移动端内容尽在21财经APP,平面内容尽在《21世纪经济报道》报纸【南财理财通】专栏,敬请关注!

(声名:文章内容仅供参考,不造成投资倡导。投资者据此操作,危险自担。本专栏系列文章系南财理财通独家原创,洗稿、抄袭必究,转载请联络课题组。)

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数据阐发师:李高毅

操练研究员:张逸翔 

研究总监:丁尽勉

栏目主编:汤懿兰